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孫老板在杭州錢(qián)江新城一家中高檔餐廳請(qǐng)朋友吃飯，讓他沒(méi)想到的是，10多天后，自己的銀行卡因此被人在外地分三次轉(zhuǎn)走整整105萬(wàn)元！
原來(lái)他在刷卡買(mǎi)單時(shí)，銀行卡賬號(hào)和密碼被應(yīng)聘到餐廳當(dāng)服務(wù)員的犯罪團(tuán)伙成員竊取。接報(bào)案后，警方介入調(diào)查，由此牽出一個(gè)以應(yīng)聘服務(wù)員“潛伏”杭州中高檔餐廳作案的盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙。
昨天來(lái)自江干區(qū)檢察院的消息，該院目前已對(duì)兩名主要犯罪嫌疑人梁某、陳某以涉嫌信用卡詐騙罪、竊取信用卡信息罪依批準(zhǔn)逮捕。讓人驚訝的是，參與作案者基本為“90后”。
顧客消費(fèi)300余元，銀行卡被盜刷105萬(wàn)
孫老板40歲左右，從事建筑行業(yè)，今年4月21日請(qǐng)朋友吃便餐，地點(diǎn)選在錢(qián)江新城附近一家中高檔餐廳，總共消費(fèi)300余元，結(jié)賬時(shí)孫老板用銀行卡刷卡買(mǎi)單。
到了5月4日晚，孫老板手機(jī)突然收到三條消費(fèi)短信提醒，讓他不敢相信的是自己名下的銀行卡在19：51至19：52僅僅一分鐘不到的時(shí)間里，分三次被轉(zhuǎn)走105萬(wàn)元巨款，分別為49萬(wàn)、49萬(wàn)和7萬(wàn)。
錢(qián)被轉(zhuǎn)走時(shí)，孫老的銀行卡就在身邊，感覺(jué)事情不妙，他趕緊報(bào)案。警方根據(jù)線索追查，于7月11日、12日分別在廣東茂名和重慶將梁某、陳某抓獲。
1993年出生的梁某和小他三歲的陳某都是廣東人，二人承認(rèn)與同伙合謀盜取孫老板銀行卡信息并盜刷卡內(nèi)巨款。
犯罪團(tuán)伙應(yīng)聘服務(wù)員，“潛伏”杭州中高檔餐廳
警方將目標(biāo)鎖定梁某和陳某，是因?yàn)槎撕土硪幻飾钅扯荚綄O老板消費(fèi)的那家餐廳應(yīng)聘服務(wù)員。
其中楊某4月19日應(yīng)聘后在這家店干了6天，本來(lái)店長(zhǎng)要留下他繼續(xù)做的，楊說(shuō)家里有事，辭職了。
孫老板報(bào)案時(shí)也提到，當(dāng)時(shí)是楊某拿POS機(jī)過(guò)來(lái)，讓孫老板刷的卡。而孫老板在輸密碼的時(shí)候，被一旁的楊某看到了。
因?yàn)閷O老板刷卡時(shí)銀行卡信息早已被楊某得知，獲知密碼后，楊某將信息轉(zhuǎn)給同伙。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，楊某在錢(qián)江新城這家餐廳上班的6天時(shí)間里，就竊取了10余張卡的信息，其中包括孫老板。
進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙還在濱江、杭州市中心其他兩家餐廳應(yīng)聘服務(wù)員，利用此種方式，梁某等人先后在杭州作案80余次，目前初步查明涉案金額超過(guò)110萬(wàn)元。
梁某等人用手機(jī)POS機(jī)客戶端先查詢銀行卡內(nèi)的余額，如果銀行卡內(nèi)有較多存款，梁某等人會(huì)坐飛機(jī)回廣州，利用竊得的銀行卡信息找到專門(mén)偽造銀行卡的下家克隆出相同的銀行卡。
對(duì)于顧客銀行卡內(nèi)的小額存款，梁某等人會(huì)就地通過(guò)ATM機(jī)取款的方式取走顧客銀行卡內(nèi)存款，對(duì)于大額存款，梁某等人會(huì)找到類(lèi)似地下錢(qián)莊提供的POS機(jī)刷卡套取現(xiàn)金。
與地下錢(qián)莊勾結(jié)，團(tuán)伙成員分工明確
經(jīng)查，該案系團(tuán)伙犯罪，成員至少有5名，由梁某帶領(lǐng)陳某等4人以應(yīng)聘工作為幌子，先后成為杭州多家知名餐廳服務(wù)人員。通過(guò)安裝銀行卡讀卡器的方式，在消費(fèi)者用餐完畢買(mǎi)單時(shí)，通過(guò)刷卡竊取顧客銀行卡信息，并趁顧客輸入銀行卡密碼時(shí)偷看顧客密碼，再通過(guò)復(fù)制偽造銀行卡的方式將卡內(nèi)錢(qián)取走。
團(tuán)伙成員分工明確，形成銀行卡信息竊取、銀行卡偽造“克隆”、利用POS機(jī)套現(xiàn)的嚴(yán)密犯罪流程。該案背后，還存在偽造銀行卡犯罪和“地下錢(qián)莊”非法提供POS機(jī)刷卡套取現(xiàn)金并收取50%提成謀利的洗錢(qián)犯罪等下游犯罪利益鏈條。
因?yàn)樯婕暗叵洛X(qián)莊的POS機(jī)，包括孫老板被盜刷的105萬(wàn)元在內(nèi)大部分贓款都去向不明，警方正加大力度進(jìn)一步追查。
本案警示
酒吧、餐廳等餐飲服務(wù)行業(yè)人員勾結(jié)外鬼竊取銀行信息和密碼盜刷顧客銀行卡的案件在杭州不是第一次發(fā)生。檢察官借本案提醒消費(fèi)者，在刷卡過(guò)程中注意提防銀行卡密碼不被外人偷窺，同時(shí)建議持卡人使用帶有芯片功能的銀行IC卡，此種銀行卡不易被克隆偽造，更具有安全性。另外持卡人最好開(kāi)通銀行卡短信通知功能，一旦發(fā)現(xiàn)被盜刷，能及時(shí)報(bào)警。
檢察官同時(shí)提醒相關(guān)企業(yè)在用人招工時(shí)，需進(jìn)行必要的審查，對(duì)財(cái)務(wù)等關(guān)鍵性崗位優(yōu)先錄用無(wú)違法犯罪記錄的人員。此外，相關(guān)企業(yè)要加強(qiáng)內(nèi)部的教育管理，對(duì)員工開(kāi)展法制教育，經(jīng)常檢查POS機(jī)有無(wú)被人做過(guò)手腳，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)和警方聯(lián)系。
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